“大额订单藏骗局，订单洗钱要留意。”近日，广发银行东莞分行通过信息时报提醒广大商户经营者，需谨慎接受网络订单和大额线下订单，不给诈骗分子可乘之机。

据悉，某天，经营花店的庄女士收到一笔大订单，一名“神秘顾客”豪掷万元订购“鲜花+现金”礼盒。顾客称要购买20份伴手礼送给员工，并要求在每份伴手礼中放入1000元现金红包，寓意“有钱花”。与庄女士协商好包装费用后，该名顾客将钱款转入庄女士的银行卡中，请其取现后制作。伴手礼制作完成后，顾客以“走不开”为由，叫了“跑腿小哥”到店里将现金礼盒取走。几天后，庄女士发现自己名下这张收款的银行卡被冻结。到公安机关咨询才得知，自己收到的钱款是诈骗受害者转来的。

广发银行东莞分行表示，这是一种新型洗钱方式。诈骗团伙瞄准商户服务客户的心理，提出个性化定制需求。而商户因以前做过类似定制礼品盒，或是因订单金额大，大多会迎合客户的需求，放松警惕。

据悉，诈骗分子通常会优先购买方便变现的商品（如烟酒、鲜花礼盒、黄金等），称需将钱打入商户经营者的银行账户内，让商户经营者提供银行卡号。随后，诈骗分子将卡号转发给电信诈骗案件受害人。商户收到的款项实际是其它案件的“赃款”。商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，还导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

广发银行东莞分行温馨提示

切勿随意提供个人的银行账户或收款二维码，拒绝接受来历不明的钱款，避免成为骗子洗钱的工具。若发现银行账户出现异常，应及时联系银行查明原因。如被公安机关依法管控，务必积极配合公安机关调查取证。

信息时报记者 陈武东 通讯员 萧颖斯